Los negocios e inversiones de Rogelio Ramírez de la O

Ciudad de México — Rogelio Ramírez de la O es un inversionista nato. Actualmente ocupa la titularidad de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) y goza de la confianza del presidente Andrés Manuel López Obrador para manejar las finanzas públicas del país, pero antes de llegar al servicio público se dedicó a alinear los intereses de los inversionistas en diferentes empresas en las que fue consejero independiente, al menos durante los últimos 40 años.

Su experiencia como fundador de la consultora Economic Analysis (Ecanal) y otras organizaciones empresariales reforzaron su perfil financiero, como conocedor de instrumentos vinculados a la inversión y el crédito.

Ramírez de la O presentó el 13 de septiembre de 2021 su declaración de situación patrimonial y de intereses en la plataforma Declaranet, en la cual publica tener 10 cuentas bancarias en México y en el extranjero, así como ser el fideicomitente de dos fideicomisos: Horizons Trust y TPF México.

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En la declaración inicial de Ramírez de la O, que es pública y se encuentra en el sitio gubernamental de la Secretaría de la Función Pública, el secretario manifestó como experiencia laboral su paso en Ecanal, donde laboró como consejero de enero de 1983 hasta junio de 2021.

En el rubro de ‘Inversiones, cuentas bancarias y otro tipo de valores o activos’ declaró que actualmente tiene 10 cuentas bancarias tanto en instituciones mexicanas como extranjeras. Los saldos o montos de las cuentas no son públicos.

Su antecesor en Hacienda, Arturo Herrera, manifestó en su declaración patrimonial al dejar el cargo que contaba con dos cuentas bancarias de ahorro en Bank Fund Staff Federal Credit Union en Estados Unidos, de las cuales tampoco fueron públicos los montos.

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Mientras que otro exsecretario, el primero de Hacienda de la administración de López Obrador, Carlos Urzúa, manifestó en su declaración tras renunciar a la Secretaría tener tres cuentas bancarias, fondo de inversión e inversiones en organizaciones privadas, de los cuales no se hizo pública la institución financiera en los que se encontraban, sin embargo sí se dieron a conocer los saldos.

Ramírez de la O no manifestó en su declaración patrimonial que fungió como consejero independiente de Consorcio Peña Verde; de Reaseguradora Patria, empresa del mismo grupo Peña Verde, de Grupo Modelo y de bancos internacionales, no obstante, esos cargos sí están públicos en el directorio de Hacienda.

Los fideicomisos y la SOFOM

Ramírez de la O manifestó en su declaración de situación patrimonial ser el fideicomitente de dos fideicomisos. Un fideicomitente es la persona que constituye un fideicomiso destinando los bienes y/o derechos necesarios para el cumplimiento de sus fines, transmitiendo su titularidad al fiduciario, de acuerdo con una definición de Bancomext.

El primer fideicomiso declarado es Horizons Trust, el cual es de carácter privado, se dedica a los servicios profesionales y se localiza en el extranjero. El segundo fideicomiso es TPF México S.A. de C.V. SOFOM ENR., que se dedica a servicios profesionales y se localiza en México.

Bloomberg Línea revisó información de ambos fideicomisos, pero solo se encontró información pública disponible de TPF México, ya que es una SOFOM ENR (Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas) que debe registrarse ante la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef).

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TPF México está en operación con sede en Ciudad de México y pertenece al sector de SOFOM ENR, de acuerdo con el estatus que muestra la Condusef en su sitio de internet. La Ley General de Títulos y Operaciones de Crédito establece que una SOFOM puede actuar como fiduciaria en los fideicomisos, siempre y cuando tenga un registro vigente ante la Comisión.

El Sistema del Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) de Condusef indica que el inicio de operaciones del fideicomiso fue el 4 de diciembre de 2020, se dio de alta con un Consejo de Administración y su objeto social es crédito para préstamo, factoraje, arrendamiento, actuar como fiduciaria y compra venta.

El SIPRES muestra que TPF México hizo una actualización en el rubro de ‘Escrituras’ con fecha del 26 de julio de 2021, diez días después de que Ramírez de la O asumió el cargo como titular de Hacienda.

Operación de las SOFOM

Bloomberg Línea consultó al expresidente de Condusef, Mario Di Costanzo, con el fin de explicar el funcionamiento de un fideicomiso-SOFOM debido a su experiencia al frente de la institución; el exfuncionario no fue consultado explícitamente sobre TPF México.

Di Costanzo dijo que, cuando una SOFOM se quiere registrar, la Condusef revisa, entre otros aspectos, las escrituras constitutivas y que se tenga como principal objeto social el dar crédito y que tenga la autorización de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), además, la SOFOM tendrá que presentar los contratos de crédito y que éstos estén de acuerdo con la norma.

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Aunque Ramírez de la O manifestó en su declaración patrimonial ser el fideicomitente de TPF México SOFOM ENR, en el SIPRES de Condusef, el nombre no aparece entre los funcionarios del Consejo de Administración.

El expresidente de Condusef explicó que la Ley permite la constitución de SOFOM a partir de fideicomisos y el hecho de que el dueño del fideicomiso no aparezca en el Consejo de Administración no es algo irregular y no necesariamente los dueños son los principales funcionarios del fideicomiso.

Agregó que una SOFOM se puede fondear de aportaciones de capital de sus accionistas y no están obligadas a reportar a quiénes dan crédito al ser privadas y estar de por medio el secreto bancario, mientras que las ganancias para los dueños del instrumento serán las utilidades que se tengan por prestar dinero.